Финмодель — это инструмент для управления бизнесом или проектом, который помогает прогнозировать его развитие и оценивать эффективность принимаемых решений. Финансовая модель представляет собой таблицу, в которой объединены показатели доходов, расходов и прибыли компании, а также показаны связи между ними. Обычно используется таблица в формате Excel в которой мы можем менять те или иные предполагаемые исходные данные вашего бизнеса и видеть степень зависимости от них основных ключевых параметров (KPI) и даже инвестиционных ожиданий. Финмодель – это живой математический инструмент моделирования будущего вашего бизнеса.

Финансовая модель наглядно показывает, как в будущем изменится выручка, доход или прибыль (или другой интересующий вас показатель) в зависимости от изменений исходных данных или других факторов, позволяя прогнозировать развитие бизнеса и оценивать эффективность принимаемых решений.

Финмодель позволит принять осознанные управленческие решения, оценить риски, выявить сильные и слабые стороны бизнес-стратегии, подсчитать сумму необходимых инвестиций, оценить срок окупаемости проекта, доходность продуктов, будущую прибыль, выбрать систему налогообложения, будет хорошим набором аргументов для общения с инвесторами или банками.

Финансовая модель решает следующие задачи:

• Анализ текущих финансовых показателей;
• Расчёт величины потенциальных инвестиций;
• Оценка потенциальной прибыли, убытков, денежных потоков и сроков окупаемости вложений;
• Определение потенциальных рисков и способов реагирования;
• Вычисление контрольных уровней для всех ключевых показателей эффективности;
• А также множество дополнительных аналитических задач, проистекающих из специфики вашего бизнеса.

Наши финансовые модели имеют модульную структуру. Прежде всего это базовый модуль общий для всех случаев бизнеса. Он включает три вида основных данных: входные данные, расчёты и выходные данные. Входные данные включают капитальные вложения, расходы компании, прогнозы финансовых показателей и финансирование. Расчёты связывают все параметры с помощью формул, а выходные данные представляют собой итоговый прогноз операционной и чистой прибыли компании.
Дополнительные модули определяются отраслевой спецификой компании/бизнеса и особыми задачами в расчетах финмодели.

Базовый модуль входит в любую нашу финмодель. Дополнительно в финмодель могут входить инвестиционные, отраслевые или специальные модули/блоки в зависимости от задач и пожеланий клиента.

Профессиональные финансисты и маркетологи с многолетним опытом в сотрудничестве с предпринимателями, владельцами бизнеса и топ-менеджерами успешных компаний. В ряде случаев мы привлекаем специалистов по оценке рисков.

Оплата работы производятся поэтапно.
После первичной оценки задачи определяется стоимость и сроки выполнения работ, выставляется счет на аванс 30%.
По окончанию основного этапа работ после презентации финмодели – клиент оплачивает еще 50% стоимости.
Окончательный расчет производится после уточнения всех параметров и обучения представителя клиента использования модели.

Цены за разработку индивидуальной финмодели начинаются от 120 тысяч рублей.

Финмодель прогнозирует изменения в финансовом состоянии компании, рассматривает различные варианты развития событий и помогает принимать обоснованные управленческие решения.
Прогнозная часть базового блока финмодели включает в себя:

• выручку, себестоимость и доходную часть;
• операционные расходы;
• затраты на оплату труда;
• прибыль до налогообложения;

Инвестиционный модуль поможет спрогнозировать инвестиционную стоимость компании, а также отдачу на вложенный капитал в разных горизонтах планирования.

Можно запускать проект и без финмодели, но лучше с ней – так в итоге будет дешевле и надежней. Согласитесь, построить дом без проекта сложно, а финансовая модель – это финансовый проект вашего бизнеса.
Финмодель вам позволит:

• увидеть в цифрах результаты бизнеса, оценить выручку и факторы, влияющие на прибыль;
• рассчитать точку безубыточности и определить минимальный объём продаж для покрытия затрат;
• оценить достижимость поставленных целей и определить необходимые ресурсы для их достижения;
• протестировать гипотезы и смоделировать влияние различных факторов на финансовые показатели;
• избавиться от кассовых разрывов и определить оптимальные способы привлечения средств;
• составить бизнес-план на основе финмодели и привлечь инвесторов, демонстрируя им перспективы развития компании;
• минимизировать вероятные риски.

Для построения базовой финмодели потребуются описание бизнеса, данные о текущей экономике бизнеса: выручка, себестоимость, основное расходы. Также необходима стратегия развития, понимание сезонности, отраслевые требования и т. д.
Предоставление конфиденциальных чувствительных данных не всегда обязательно и осуществляется на усмотрение заказчика после подписания соглашения о неразглашении конфиденциальной информации.

Финансовые модели используются для оценки доходности по вложенным средствам, точки безубыточности проекта, анализу рисков, выявления ключевых факторов и драйверов роста, оценки стоимости бизнеса на каждом из этапов.
В конечном счете, финмодель помогает принять инвестору взвешенное решение о входе в проект.

Она поможет оценить кредитоспособность и устойчивость бизнеса заемщика, позволит рассчитать суммы и процентные ставки, оценить залог и срок предоставления кредита. Поможет проанализировать потенциальные риски предоставления кредита.

Разумеется, ведь это одна из основных задач финмодели. Она позволяет предсказать изменения в финансовом состоянии компании, рассмотреть различные варианты развития событий и выбрать оптимальный сценарий. С её помощью можно рассчитать точку безубыточности, оценить достижимость поставленных целей и привлечь инвестиции.

Если немного упростить определения, то бизнес-модель — это схема функционирования бизнеса, а финансовая модель – это констатация прошлого, анализ текущего момента и прогноз будущего, выраженный в численных значениях основных показателей бизнеса.
Финансовая модель строится в том числе на основании бизнес-модели.

В большинстве случаев требуется от одной до шести недель в зависимости от сложности проекта и задач финмодели.

Сдача проекта происходит по этапам.
1) Первая презентация финмодели заказчику
2) Обсуждение и необходимые корректировки (не более 3 раз)
3) Обучение представителя заказчика (до 4 часов)
4) Акт выполненных работ и окончательные расчеты
В случае необходимости наши специалисты обеспечат сопровождение и корректировки финансовой модели на последующих этапах развития вашего бизнеса. Это является предметом отдельного договора.

Финмодели помогают прогнозировать и планировать развитие любого бизнеса. Для наиболее распространённых типов бизнеса у нас уже есть разработанные отраслевые модули.

Да. По вашему запросу финмодель будет структурирована в соответствии с требованиями и стандартами как государственных органов, инвестиционных фондов и кредитных организаций.

Даже базовая финансовая модель поможет сделать первичную оценку бизнеса. Заказывая инвестиционный блок, вы получите более точный ответ о стоимости бизнеса на каждом этапе его развития.